去年年底大额现金管理已正式结束公众咨询（见下图），2021年，超过10万元的转账将重点监控！批发和零售，房地产销售，建筑，汽车销售行业是一个重要的行业！老板和会计一定要知道！！
从2021年起，现金转移要小心了。上图显示的7大重点内容如下：
一、大额的标准是什么？
对公账户，管理金额起点为50万元。
2，私人账户：管理的起点金额为$100，000，分别在河北省，浙江省，30万元，20万元的深圳市。
二、如何监控？
1.客户在起点以上收取和存放的现金应在操作时登记。
2，中试线的信息，以确定该地区的客户登记所需银行业金融机构的元素收集，保存，统计上报的注册信息。
三是严查分拆，套现瞒报等逃费行为！！
据说100，000将成为监控的重点，我分成少量不就行了？你想得太多了！
对于拆分逃避监管，以及其他现金隐藏帖子的情况下，“伪大现金交易”将制定防范措施，同时监测单笔交易超过起始量，而且监视多个笔累计超过起交易金额。
四.高风险行业，成交金额特别巨大，成交频率异常都有照顾！！
对于高风险的行业，巨大的交易，交易金额或客户身份频率和不符合日常交易等情况下，信息的真实性进行严格审查的特点，规范的客户量，发现还是有合理理由怀疑洗钱和其他犯罪指控的客户活动，应提交可疑交易报告，并且危险性标签，随访，记录以供将来参考。
五.试验区在哪里？主要内容有哪些？？
1，河北省，全面规范商业银行大额现金业务，探索邢台市房地产行业，医疗行业业务秦皇岛记录和报告大额现金交易。
在浙江省，深圳市推广和规范商业银行大额现金业务试点内容，探索浙江省批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业企业大额现金和现限额管理。
3，在深圳的探索和加强与大电流管理私人账户，并加强人民币现金业务监控大量现金入境和香港城市选择适宜的探索措施，以促进个人收入报告。
六、什么时候实施？
现仅是试点征求意见稿，将于下月通过后启动，试点时间为2年。
值得一提的是，两年后，如果效果好试点，很可能在全国推广。
会影响个人和企业的现金交易吗？？
它不影响现有的需求，正常合理的使用，而是要经过严格的审核，管理，登记。银行客户接入起点金额以上的现金，办理业务时需要登记，企业需要提供标准的现金日记账。
重要的信号2个新的银行新政发布4
9种情况，企业容易被盯上
重大信号1：银行负责反偷逃税款监控
信息技术和互联网发展的今天，非现金支付已经非常完善，但现金使用需求有所增加！！它们被用来干什么的呢？
多是腐败，偷税漏税，洗钱等违法活动，监管漏洞薄弱..“私人家庭避税”，“现金工资，以避免个税”的情况并不少见。
现在，随着银行的强势进入，可以说填补了反欺骗的最后一块谜题。
重大信号2：银税互动，信息共享
要求银行提交推到相关部门共享大量现金的业务信息。按行业，用途，金额分析大额现金业务信息。
目前，四个部门实施了非常复杂的信息，通过联网核查共享，银行可以直接在系统中确认：业务相关的电话号码信息，公司税状态，工商登记等信息，等等。
如今，企业信息网络验证系统的运行，加上大现金管理的试点实施，超过规定的大现金业务信息将从银行直接推送到相关部门！
税务部门本身具有较强的金三个系统税收异常，发票异常，发现异常情况，如财务数据，实时监控，现在私人家庭，公共信息户大型商业交易，几乎超级准确锁定逃税的银行！
大信号三：四大行业被点名，秘密不再是秘密
批发和零售业，房地产业，建筑业，四评为汽车行业的销售，如果你是在这些行业的人来说，这些行业应该是很清楚的“小秘密”，操作常规，所以为什么要单独指出？只是因为这不再是秘密，你知道你很容易出问题。
显著信号4：业务和会计的关注！从今天开始，别再做这些事了！
此外，获得大量的现金将是监测的重点，企业还需要注意的是：私人接送大型公共大众，大众也将成为监控的重点！
简单来说，企业容易被盯上9个案例！！
1:任何超过5万的交易，
2：超过200万的公户转账
3：私户转账境内超50万、境外超20万
4：规模很小的企业，超千万的流水
5：资金转入转出有异常，集中转出或者转入某个账户
6：经营范围或者业务与资金流向毫无关联
7：公户频繁给私户交易。或者公户密集收到和业务无关联的资金往来
8：频繁销户，并在销户前有大额资金往来
9：闲置很久的账户，突然活跃，并伴随大量的资金活动
最后几个提醒
1、银行税务共享信息
银行，税务已共享信息，资助私人账户异常变动很容易被发现。地方金融机构与税务部门等加强合作，老板私人账户与公司对公账户之间往来频繁面临控制。
2、大数据比对分析
税务机关要检查企业的运作是否有异常，发票数据，纳税申报数据是真实的，大数据会自动比对分析，在比对动态数据的检测，税率低，系统将自动报警。
3、虚开发票绝对不行
最新的税收分类代码和纳税人识别号的大数据监控机制可能会看到更多的公司因历史上未能开具发票而被识别。
4、不要再用个人银行账户隐藏公司收入
一旦检查，补缴税款虽小，但也付出了很多的滞纳金和罚款，如果构成犯罪，但它应该承担刑事责任。
不听会计劝阻，继续公司及企业主上述违法行为，最好尽快离职！！
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